Купив квартиру мы все же можем сэкономить

Разбитые халупыВ этой статье пойдёт речь о том, как воспользоваться декларацией 3-НДФЛ для возврата 13% стоимости за покупку квартиры с налоговой службы. Постараемся раскрыть все тонкости вопроса о возврате налога на жилье и квартиру, взятую в ипотеку.
Вычет налогов во время приобретения дома или квартиры даётся гражданам, которые платят налоги государству, обязательное для этого условие – жилая площадь должна находиться в Российской Федерации. Всё, что необходимо сделать это подать заявление в налоговую службу и получить свой вычет. Сделать так можно лишь единожды. Если налоговая ставка составляет 13%, то вернуть можно примерно 250000 рублей при стоимости жилья до 2000000 рублей.

В чьи обязанности входит возврат денег за покупку квартиры/дома?

Молодая семья перед покупкой жильяОпираясь на кодекс налоговой инспекции Российской Федерации, покупая жильё, по закону предусмотрено вернуть часть затраченных денег. Эта часть высчитывается из уплаченных налогов в размере 13%. Основание для такого процесса в том, что государство не налаживает налог на приобретение жилья. Другими словами если вы официально трудоустроены и приобретаете квартиру или оформляете ипотеку, то вы можете подать заявление на возврат 13% налогового вычета от полной стоимости жилья. Также при ипотечном кредите дополнительно возвращается ещё 13% на процентную ставку.

Законодательством предусмотрено получение одновременно в любом сочетании двух и более налоговых вычетов. Для этого необходимо в декларации, указать какие именно хотите получить вычеты, обучение, лечение или покупка жилья.
Большинство молодых семей также задаются вопросом, даётся ли налоговый вычет на материнский капитал? К сожалению нет. Когда будет идти перерасчёт, то вычет дадут только на сумму, не касающуюся материнского капитала, его отнимут. К этому также относятся дотации и субсидии.

Такой закон не касается пенсионеров или неофициально работающих граждан, так как они не платят государству налоги. Не возвращается подоходный налог на жилье, приобретённое у родственников.

Варианты выплат налоговых вычетов

Получают его за счёт уплаченных налогов.
Плюсы:

  • Заполнить налоговую декларацию не составит особого труда. Такой процесс очень быстрый.
  • Невыжидается налоговый период.
  • Инфляция влияет на сумму при выплате, она сводится к минимуму.

Минусы:

  • Работая на разных работодателей, придётся выбрать от кого именно подавать декларацию. Так как в законе сказано, что декларация подаётся только от одного работодателя.

Получить компенсацию можно лишь за тот период, в который платились налоги

Преимущества:

  • При наличии двух и более источников дохода, на которые уплачиваются налоги, вернуть их можно единой суммой и наличными деньгами.

Минусы:

  • Это трудоёмкий процесс и много времени тратится на заполнение декларации.
  • Сумма возврата зависит от стоимости рубля, поэтому может как увеличиться, так и сократиться.

В каком случае возврат не делается?

Перечеркнуты монетыПолучить вычет можно лишь при условии, что раньше такая же сумма была вычтена с заработной платы в качестве налога. Обязательным условием для получения возврата является наличие документации, которая подтвердит, что гражданин, желающий его получить, ранее уплатил его со своей заработной платы. В отсутствие реально удержанного налога невозможно получить вычет. Также отказ от выплаты может быть, если покупка недвижимости произошла между родственниками. Какая степень родства не имеет значения. Если заявить этого не уточняет, а в процессе всплывает такой факт, его могут засудить. В ходе судебного процесса заявитель будет обвиняться в мошенничестве.

Не выплачивается вычет также на средства, полученные корпоративно или от государства. Труднее будет получить возврат денег за жильё, которое впоследствии ещё достраивалось. Для этого необходимо будет ждать заключительный акт от государственной комиссии.

Что необходимо для получения?

Много бумагиДля того чтобы оформить вычет и получить возврат денег, необходимо обратиться в налоговую инспекцию не позднее чем через три года, после совершения сделки. Это предусмотрено в статье 78 налогового кодекса Российской Федерации.

Для того чтобы получить вычет с уплаченных налогов необходимо в налоговой службе заполнить декларацию и написать заявление, а также добавить все документы, в которых будет подтверждено ваше право на собственность и как давно являетесь владельцем недвижимости. Руководствуясь этими документами в налоговой сотрудник должен выдать справку.
Отдают эту справку работодателю. С её помощью перестанут вычитывать налог с вашей заработной платы, до тех пор, пока не будет уплачена вся сумма, которую должно государство. Процесс сбора и оформления можно начинать только тогда, когда получите свидетельство о праве собственности на жильё.

Если Вы хотите вернуть деньги через налоговую службу, то вам предстоит пройти несколько этапов:

  • Предоставить две справки об уплате налогов от работодателя формой 2-НДФЛ.
  • Декларация, полностью правильно заполненная формой 3-НДФЛ.
  • Предоставить документацию, которая подтвердит ваше право на налоговый вычет.
  • Подать заявление о желании возврата вам денег, при этом нужно указать счет, на который можно зачислить деньги.
  • Вердикт налоговой инспекции, который подтвердит или опровергнет ваше право на получение выплаты.

Документация, которую необходимо собрать

В налоговую службу после подачи заявления необходимо предоставить следующие документы (копию и оригинал):

  • Удостоверение личности (паспорт);
  • ИНН;
  • Свидетельство, в котором будет указано, что квартира государством была внесена в реестр;
  • Договор о купле-продаже, в котором будет зафиксирована точная сумма жилья;
  • Акт о приёме-передаче;
  • Расписка от продавца, в которой будет указано, что он полностью получил указанную в договоре сумму;
  • Данные о работодателе. В обязательном порядке на руках должна присутствовать справка, в которой будет точно указана сумма дохода за последний год – выдаётся в бухгалтерии.

К списку могут быть добавлены документы – это будет зависеть от муниципального органа, в котором принимаются подобные решения.

Ошибки в сборе документов

В любой момент Вас могут остановитьНедочёты во время сбора документом могут аннулировать ваши шансы на получение налогового вычета.

  • Неправильно заполненная декларация. При таком ситуации будет произведён возврат документов для исправление ошибок, что в свою очередь отодвинет дату получения вычета на неопределённый срок.
  • Недостача документов. Неправильно оформленные документы. Прежде чем отнести пакет документов в налоговую инспекцию необходимо удостовериться, что они выданы правильно и в полном составе.
  • Неправильно написанная цель на получение выплаты или отсутствие подтверждения суммы выплаченной вами за жильё.
  • Некорректно указанные данные лицевого счёта заявителя.

Чтобы получить вычет в налоговой службе, как компенсацию единым платежом, перечисленных денег на налоги с заработной платы, предоставляют следующие документы:

  • Декларация 3- НДФЛ правильно заполненная.
  • Заявление о том, что вы действительно хотите получить вычет.
  • Справка о доходах за последний год.
  • ИНН.
  • Удостоверение личности.
  • Документы, которые подтвердят ваше право на получении льгот.

Какие варианты для получения налогового вычета не жилье, взятое в ипотеку

Ипотека и налогиВ принципе для получения такого вида вычета существует два варианта, у каждого из них есть свои достоинства и минусы:

  1. Первый вариант. Его смысл в том, что после того как будет приобретена жилая площадь в ипотеку, подаётся декларация о доходах в налоговую инспекцию (по месту прописки) вместе с остальными необходимыми документами. Когда сотрудники рассмотрят Ваше заявление, они должны будут принять решение, в случае если ответ будет положительным, необходимо будет предоставить действительный расчётный счет, на который будет перечислена положенная сумма. Важно! Необходимо помнить, что сумма, которая вам будет полагаться, не будет сразу выплачена в полном размере, зачисления будут поступать по мере погашения ипотеки. Для того чтобы зачисления продолжали поступать, ежегодно в банке-кредиторе нужно брать квитанции об уплате. Их необходимо в комплекте с другими документами раз в год передавать в налоговую инспекцию.
  2. Второй вариант. Можно получить возвратный налог прямо на месте работы. Так как налог физические лица платят со своей заработной платы. Для этого необходимо взять справку с налоговой инспекции и принести её на работу в бухгалтерию. После чего вам будут платить заработную плату без вычета налогов. Та сумма, которая вычитывается в государство, теперь будет просто оставаться вам. Лучше всего все справки брать в начале года, так как выплаты производятся в первых числах каждого месяца. Такая процедура делается каждый год. Максимальное количество для выплаты налогов 10.

Можно сказать, что первый вариант более выгоден, но тогда нужно повозиться с документами, и процедура также проводится каждый год заново. Плюс второго варианта в том, что будет ощущаться заработная плата, а минус в том, что она будет медленно возвращать подоходный налог и практически неощутимой, если «белая» зарплата минимальная.

Кому возвращается налог за ипотечное жильё, а кому нельзя его оформлять?

Возвращаем налоги обратноКак было выше сказано, что такое право имеется только раз в жизни. Следующее обязательное условие – это работать официально и получать «белую» заработную плату, из которой и отчисляются 13% налога. При неофициальном трудоустройстве возврат налога вы не получите. Работая на двух и более работах с официальным трудоустройством возврат можно получить, суммировав общие доходы. Только в этом случае для каждого работодателя отдельно предоставляется справка с налоговой службы. Собрать пакет документов от разных работодателей очень трудно, а возврат лучше оформить на расчётный счёт в банке.

По закону Российской Федерации на возврат налога также могут претендовать иностранцы, работающие официально и проживающие на территории больше полугода.

Не разрешено возвращать налог следующим физическим лицам:

  1. Предпринимателям, у которых упрощенная система налогообложения;
  2. Женщинам, находящимся в декретном отпуске и в отпуске по уходу за ребёнком.
  3. Пенсионерам, которые уже не работают.

Единственное, что будет исключение – это, когда выходишь с декрета на работу можно собрать весь пакет документов и отнести в налоговую службу.

Сколько можно вернуть денег взяв ипотечное жильё?

По закону Российской Федерации установлен лимит на сумму, которая должна возвратиться, она составляет 2000000 рублей. Проведя расчёт, то можно сказать, что государство вернёт 260 000 рублей налоговым вычетом. Если ваша квартира стоит дороже, возращенная сумма будет только в этих пределах.
Для ипотечного кредита есть преимущество. На процентную ставку данную банком нет ограничений. С этого получается, что если вы переплачиваете в виде процентов ещё 2000000 рублей, то вернуть вам должны 260000 рублей.

Решение часто задаваемых вопросов

Налоговый Кодекс Российской Федерации статьёй 333.33 предусматривает уплату государственной пошлины за договор купли-продажи от физических лиц в размере 1000 рублей, юридических – 15000 рублей.

Подавая документы на переоформление собственности, государственную пошлину могут платить как оба заявителя в равной доле, так и тот, кто приобретает недвижимость. Долю в муниципальном комитете могут также разделить между собой покупатель и продавец, а может заплатить кто-то один. Такие нюансы необходимо уточнять между собой. Однако регистрацию права собственности в обязательном порядке оплачивает только покупатель.

В случае, когда жилую площадь покупает гражданин, которого освободили от уплаты государственной пошлины за законом, то это высчитывается с пошлины, что значительно её уменьшит.

Сколько потребуется времени на выплату денег?

Для получения наличного расчёта, придётся подождать год и после этого подавать документы в налоговую службу.

Проверка поданных документов в налоговую инспекцию производится в течение трёх месяцев. После такой проверки выдается письменное разрешение на налоговый вычет или отказ в данном праве. Когда решение будет утверждено, на протяжении 30 дней к вам на счёт поступят положенные деньги. Если вы хотите получать деньги от работодателя, то он обязан будет выдать 13% от общей заработной платы за весь прошедший год, остальная сумма делится равными частями и выдаётся с поточной зарплатой.

Когда налоговая служба в срок не сделала документы, то заявитель вправе потребовать от их сотрудников штраф, который будет зависеть от ставки рефинансирования.

Бывают в жизни сложные ситуации и в связи с ними не были вовремя поданы документы на получение выплаты. Для того чтобы её получить нужно подать документы в суд и доказать, что вы не имели возможности сделать этого раньше. Чтобы выиграть судебное заседание нужно воспользоваться помощью профессионального юриста.

ВЕРНУТЬ НАЛОГ с покупки квартиры (дома, жилья)

Яндекс.Метрика